Вот за какие операции банки начнут блокировать счета россиян
Российские банки усиливают режим мониторинга за пополнением счетов наличными. В зоне особого внимания окажутся клиенты, чей объём операций превышает 5 млн руб. в месяц, а также те, кто стремится быстро потратить только что внесенные средства.Об этом рассказала доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова, международный финансовый советник Мария Ермилова, сообщает KONKURENT.RU.
Эксперт напомнила, что Банк России ещё в начале прошлого месяца выпустил новые рекомендации, которые напрямую касаются физических лиц, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Теперь финансовые организации обязаны проводить ежедневный аудит транзакций, выявляя подозрительные схемы движения капитала.
Если клиент вносит на счёт значительные суммы и не может предоставить документы, объясняющие их происхождение, банк вправе инициировать проверку или временно ограничить доступ к операциям.
Основной целью данных мер является противодействие теневому обороту средств и легализации незаконно полученных доходов. По словам эксперта, нововведения не доставят проблем тем, кто ведёт прозрачную деятельность. Клиенты с подтвержденной деловой репутацией и легальными источниками дохода, информация о которых уже есть в распоряжении банка, не почувствуют изменений в обслуживании.
Однако специалист предупреждает, что даже разовое внесение крупной суммы может вызвать вопросы у службы финмониторинга, если оно сопровождается немедленным снятием или переводом средств.
Чтобы минимизировать риски необоснованных блокировок, гражданам и представителям бизнеса рекомендуется заранее подготовить пакет документов, подтверждающих чистоту капитала. Например, договоры купли-продажи имущества, справки о доходах или документы о получении наследства. Наличие чётких доказательств происхождения денег позволит совершать любые крупные транзакции без препятствий со стороны банковского контроля.
