ЦБ РФ ужесточил контроль крупных наличных операций вслед за ростом денег
Центробанк Российской Федерации вводит более строгий контроль за крупными наличными операциями. Банкам рекомендовано ежедневно анализировать не только размер, но и экономическую обоснованность внесения наличных средств, сообщает Екатерина Казак, генеральный директор Cyberbird Fintech Group.
"В случаях, когда есть документальные подтверждения, например, при продаже недвижимости или получении наследства, вопросов обычно не возникает. Однако подозрение могут вызывать случаи, если суммы значительно отличаются от привычной финансовой активности клиента и если источник средств не может быть подтвержден", — заявила Казак, ссылаясь на "Прайм".
Особое внимание будет уделяться тем ситуациям, когда крупные суммы наличных оперативно переводятся за пределы страны. Для частных лиц ключевыми индикаторами риска станут:
- Внесение за месяц 5 миллионов рублей и последующий перевод этих средств за границу в течение десяти дней.
- Частые пополнения на сумму от 100 тысяч рублей с аналогичным последующим переводом средств за границу могут стать сигналом для банков.
Компании и индивидуальные предприниматели, осуществляющие наличные операции на сумму от 30 миллионов рублей в месяц, подлежат усиленному контролю, особенно если эти суммы значительно превышают их обычные обороты. Решение о подозрениях в отношении конкретной операции будет приниматься с участием человека: если сделка подлежит рисковому сценарию, банк может запросить пояснения и документы. Транзакция может быть отклонена только при наличии серьёзных оснований.
Этот ужесточенный контроль над крупными наличными операциями связан с ростом спроса на наличные деньги в стране. В июле 2026 года объём наличности в обращении увеличился на 0,7 триллиона рублей. Усиление темпа прироста наличных средств среди населения и бизнеса, возможно, явилось одной из причин, заставивших Банк России активизировать мониторинг финансовых операций.
